Минфин подготовил проект поправок, усиливающих контроль за банковскими переводами граждан.
Документ, внесённый в правительство, предлагает расширить возможности для контроля над переводами между физическими лицами и обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов.
Согласно инициативе, предполагается увеличить объём информации, которой обмениваются налоговые органы и Банк России. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «карта–карта» нередко фактически скрывается оплата услуг, аренды и другая хозяйственная деятельность.
ФНС получит право запрашивать у банков данные о физических лицах без жёсткой привязки к перечню оснований, предусмотренных Налоговым кодексом.
Планируется создать систему регулярного обмена информацией между ФНС и Центробанком. Налоговая служба будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
На основе полученных данных Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать «карту активов» гражданина и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что это позволит выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно дать государству возможность увязывать данные о счетах, операциях и доходах человека, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные моменты в законопроекте. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а расширенное раскрытие банковских реквизитов может создавать риски злоупотреблений.
