Власти планируют ввести комплекс правил для криптовалютного рынка: все участники будут обязаны полностью идентифицировать клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник руководителя Росфинмониторинга.
Законопроект о либерализации крипторынка хотят принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Отсутствие соответствия при следующей проверке в 2028 году может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации и ужесточению ограничений во взаимодействии с международной финансовой системой.
Основные нововведения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих работать с криптоактивами, потребуется доидентификация и уточнение данных.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Введение обязательного контроля операций: пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; порог уведомления — от одного миллиона рублей.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в открытии цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Применение travel rule: сопровождение информационных переводов с передачей данных об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» с последующими ограничительными мерами в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные требования входят в пакет нормативных документов к базовому законопроекту. Антиотмывочные нормы начнут действовать практически сразу после принятия, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
